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正因如此,分析人士认为

简介: 正因如此,分析人士认为,富豪家族资金大幅进入私人信贷市场这种风气并不值得宣扬,它只能作为这些财富巨头们在特殊时期的冒险策略,一旦其他金融产品的收益率上升,会出现资本的大幅抽离,这会影响到财力资源分配的动荡,很多依赖于此

根据英国金融市场研究机构Preqin发布的最新报告显示,全球私人信贷市场规模由2000年的424亿美元扩大到了现在的7874亿美元,平均年增长率高达98%,遥遥领先于其他金融产品。

从发展的具体趋势来看,最近的五年时间才是私人信贷的超级高峰期,这主要得益于富豪家族的强势介入。

根据Preqin的数据,截至2019年10月份,活跃在私人信贷市场的家族财富机构达到393家,而在2015年仅仅只有129家。

这393家富豪家族在私人信贷市场投入的资金规模约4000亿美元,平均一个家族将近10亿美元。

来源:Preqin一般来说,富豪家族办公司通过三种模式进入私人信贷市场:第一种是成立私募基金,以债权投资的方式将资金布局市场,这种模式选择的对象一般是初创科技公司和房地产企业;第二种是成立投资公司,直接向企业或个人(企业主居多)放贷,利息比银行高不少,主要针对那些有项目但是其他渠道拿不到融资的中小企业,或有固定资产但信用不佳的个人。

第三种是将钱交给私人信贷专业机构打理,这种模式的客群会更加广泛些,也是富豪家族进入私人信贷的首选模式。

像比较知名的私人信贷机构有伦敦蓝光家庭办公室,该公司管理着一支开放式基金,基金资本来源于富豪家族,投向标的是全球范围的私人贷款融资市场。

对于富豪家族为什么热衷于私人信贷市场的投资,其中有一个非常重要的原因是近几年来,各国央行不断采取降息政策,证券市场的利润大大削弱,财富保值效果变差。

从行业和区域上看,新兴国家的房地产行业是富豪家族私人信贷最感兴趣的贷款对象,其次到中东和南美地区的矿产行业。

正因如此,分析人士认为,富豪家族资金大幅进入私人信贷市场这种风气并不值得宣扬,它只能作为这些财富巨头们在特殊时期的冒险策略,一旦其他金融产品的收益率上升,会出现资本的大幅抽离,这会影响到财力资源分配的动荡,很多依赖于此的企业也将陷入危机。


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